安全课堂 | 这可真“刑”，小心成了洗钱的帮凶

2017年，某高校小方在校园里看到“无抵押、利率低"的贷款广告，与其负责人彭某联系并写下一张10580元的欠条。后又加收服务费等共6000元，最终小方实际到手2000元。几天后催还钱，又索要“催收费”2000元。

2019年3月，彭某等人恶势力犯罪集团敲诈勒索案在武汉作出一审判决，分别被判处有期徒刑3年6个月至4年6个月。

案例来源：《借大学生8000元只给2000元，几天后逼要12580元，这4名90后被判刑》，长江日报。

2.数币账户收钱暗藏犯罪

某款手机棋牌游戏App实际上是一个在线赌博平台，其中输赢是以现金充值购买的“游戏豆”来结算。为逃避侦查，一些团伙向参赌人员售卖“游戏豆”时不转账而是用境外数字货币结算。

2022年，警方成功破获该起特大跨境赌博案件，在境外抓获主要犯罪嫌疑人，涉案数字货币被法院判决没收。

不要心存侥幸利用区块链钱包相对匿名、隐蔽的特点，通过数字货币转移、洗白赃款，逃避法律监管。

案例来源：《数字货币没收案的背后》，法治日报。

3.直播打赏成洗钱工具

万某的直播工作室经营不理想，与通过直播打赏洗钱的境外诈骗团队合作。并安排员工收购他人的银行卡，公司上下投身到了洗钱犯罪中。2020年10月至11月，万某等人帮助境外诈骗团伙洗钱近500万元。

万某等人先后被抓获归案，依法对万某等被告人分别判处有期徒刑1年6个月至4年4个月不等，并处罚金1.5万元至6万元不等。

自主创业不可有“歪脑筋、赚快钱”的侥幸心理。如遇到有人找你加入直播平台“水军”时，一定要擦亮眼睛，明确拒绝。

案例来源：《创业不成将网络公司转型洗钱，将赃款用于直播间刷礼物》，株洲晚报。